MONITOR DAS FRAUDES - Lavagem de Dinheiro e Seus Perigos

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sábado,
15 de junho de 2019

Atualizado em: 12/12/2017

Lavagem de Dinheiro e Seus Perigos
Técnicas de lavagem clássicas

Os meios e as técnicas de lavagem podem ser divididas em três grandes categorias ou âmbitos de aplicação prática:

1) Bancos
2) Instituições financeiras não bancárias
3) Empresas não financeiras

Para cada categoria podemos resumir as principais técnicas como abaixo indicado:

1) Bancos

grandes depósitos e transferências.
contas com nome falso.
contas de amigos, parentes e cúmplices.
empresas de fachada, normalmente offshore, para estratificar transações.
advogados, contadores, consultores, agentes fiduciários e trustees.
aquisição de bancos "limpos".
transferências telegráficas.
travelers cheques.
estruturação de operações financeiras (freqüentemente eletrônicas) para evitar requerimentos legais.
acordos para "devoluções de empréstimos".
internet banking e contas eletrônicas de depósito.
cheques administrativos, letras de câmbio e ordens de pagamento.
depósitos e saques em dinheiro.
contrabando de dinheiro entre países.
transações em dinheiro relativas a negócios.
contas de "coleta".
contas de "pagamento".

2) Instituições financeiras não bancárias

casas de câmbio.
empresas de transferência de dinheiro.
travelers cheques.
bancos "impróprios", tipo os "hawala" e os "hundi" no Oriente Médio e Ásia.
seguros de vida com prêmio único.
seguros de garantia ou outros seguros "financeiros".
serviços de correio (ordens de pagamento e pacotes contendo dinheiro).

3) Empresas não financeiras

facilitadores profissionais (advogados, contadores, tabeliões, agentes fiduciários, consultores financeiros, corretores etc...).
sistemas baseados na confiança e lealdade.
operações de trade através de "zonas francas".
cassinos, apostas, sites internet de apostas e jogos.
construção e empreendimentos ou negócios imobiliários.
compra e venda/entrega em outro país de metais preciosos.
compra e venda/entrega em outro país de commodities.
compra e venda/entrega em outro país de produtos industriais de fácil revenda.
operações comerciais de fachada utilizadas para justificar movimentações de dinheiro.
uso amplo de opções ou "warrants" no mercado de metais ou outras commodities.
em empresas verdadeiras - falsas faturas, mistura de dinheiro limpo e sujo, "devoluções" de empréstimos, "devoluções" de créditos comerciais, falsas declarações de import/export...
disfarce de operações através de sociedades offshore.

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