sábado,
23 de fevereiro de 2019
Atualizado em: 12/12/2017
Lavagem de Dinheiro e Seus Perigos
Técnicas de lavagem clássicas
Os meios e as técnicas de lavagem podem ser divididas em três grandes categorias ou âmbitos de aplicação prática:
1) Bancos
2) Instituições financeiras não bancárias
3) Empresas não financeiras
Para cada categoria podemos resumir as principais técnicas como abaixo indicado:
1) Bancos
- grandes depósitos e transferências.
- contas com nome falso.
- contas de amigos, parentes e cúmplices.
- empresas de fachada, normalmente offshore, para estratificar transações.
- advogados, contadores, consultores, agentes fiduciários e trustees.
- aquisição de bancos "limpos".
- transferências telegráficas.
- travelers cheques.
- estruturação de operações financeiras (freqüentemente eletrônicas) para evitar requerimentos legais.
- acordos para "devoluções de empréstimos".
- internet banking e contas eletrônicas de depósito.
- cheques administrativos, letras de câmbio e ordens de pagamento.
- depósitos e saques em dinheiro.
- contrabando de dinheiro entre países.
- transações em dinheiro relativas a negócios.
- contas de "coleta".
- contas de "pagamento".
2) Instituições financeiras não bancárias
- casas de câmbio.
- empresas de transferência de dinheiro.
- travelers cheques.
- bancos "impróprios", tipo os "hawala" e os "hundi" no Oriente Médio e Ásia.
- seguros de vida com prêmio único.
- seguros de garantia ou outros seguros "financeiros".
- serviços de correio (ordens de pagamento e pacotes contendo dinheiro).
3) Empresas não financeiras
- facilitadores profissionais (advogados, contadores, tabeliões, agentes fiduciários, consultores financeiros, corretores etc...).
- sistemas baseados na confiança e lealdade.
- operações de trade através de "zonas francas".
- cassinos, apostas, sites internet de apostas e jogos.
- construção e empreendimentos ou negócios imobiliários.
- compra e venda/entrega em outro país de metais preciosos.
- compra e venda/entrega em outro país de commodities.
- compra e venda/entrega em outro país de produtos industriais de fácil revenda.
- operações comerciais de fachada utilizadas para justificar movimentações de dinheiro.
- uso amplo de opções ou "warrants" no mercado de metais ou outras commodities.
- em empresas verdadeiras - falsas faturas, mistura de dinheiro limpo e sujo, "devoluções" de empréstimos, "devoluções" de créditos comerciais, falsas declarações de import/export...
- disfarce de operações através de sociedades offshore.