segunda-feira,
13 de julho de 2020
Atualizado em: 12/12/2017
Fraudes no Comércio, C.D.C. e B2B
Indicadores de suspeita de fraude no comércio eletrônico
A seguir uma lista de alguns dos principais fatores e indicadores de suspeita de fraude em transações comerciais eletrônicas, que devem sugerir a tomada de maiores precauções e uma verificação mais profunda dos dados envolvidos na transação.
- Uso de e-mails de provedores gratuitos para contato e/ou identificação.
- Endereço e e-mail com características suspeitas, muito simples ou radicalmente diferente do nome do suposto comprador.
- Senhas muitos simples no cadastro do sistema de vendas.
- Compras de lotes de produtos do mesmo tipo ou de múltiplas unidades do mesmo produto, sobretudo no caso de produto de alto valor unitário (eletrônicos, jóias etc...).
- Mesmo endereço de entrega para clientes distintos (para isso é oportuno manter um cadastro de endereços de entrega).
- Mesmo cartão de crédito usado em vários pedidos, com endereços de entrega diferentes ou em favor de pessoas diferentes.
- Transferências ou boletos relativos a pedidos distintos pagos via internet através da mesma conta (quando possível verificar).
- Endereços de entrega em regiões de difícil acesso ou difícil identificação (por ex. favelas). É interessante verificar os endereços através de mapas ou outros sistemas de localização (por exemplo google earth/maps).
- Endereço oficial de cadastro (residência) do cliente diferente do endereço de entrega informado.
- Telefone de contato somente celular ou telefone público (verificável através de lista específica).
- Pedidos repetidos, inclusive com mercadorias diferentes, do mesmo cliente num curto espaço de tempo (até uma semana).
- Cadastros realizados com pouco cuidado, com erros de digitação, somente letras maiusculas ou minúsculas, formatação errada etc...
- Valor total do pedido, ou valor da somatória de pedidos relacionados, elevado e bem acima da média dos pedidos normais da loja.
- Pedidos solicitados como urgentes independentemente do custo do frete.
